第八十三章 转移资金的七种途径

福克斯社区A9栋2403室，韩思曼醒来后，第一时间联系志诚律师事务所的律师雷泽帕特里克，约他到景轩C式风味餐厅，和宋东阳会合，处理赔偿和资产转让事宜。

任秀绫打开吕奉先的专用电脑，接入互联网、暗网和某些金融机构、资源机构的数据系统，搜集戴新荣、段新民、葛峰、蔡西庆、吴运喜、耿新宏、孙艾佳、黄敬安在银行、证券市场和房地产市场的资产信息。

各方提供的资料显示，戴新荣、段新民、葛峰、蔡西庆、吴运喜、耿新宏、孙艾佳、黄敬安向A国转移资金多达3.7亿美元，转移的途径主要有以下七种：

1.从C国内地前往红港特区的换钱庄转移资金

以黄敬安为例，他是一个白手起家的亿万富翁，居住在南华省鹏城市。今年3月，他将70万美元交给当地一家换汇店，不到一个小时，这笔现金就出现在了他在红港新开设的一个银行账户上。

任秀绫破解的金融研究报告显示，红港特区有超过1200家换钱庄，经营着财富转移的业务，手续费并不高。

其操作流程是：黄敬安先到红港特区开设银行账户，然后去换汇店，换汇店给他提供了一个在内地的账户，让他在国内转账。

换汇店确认到账之后，在短短两个小时之内，红港特区的钱庄就将等额的资金转到了黄敬安在红港特区的账户上。

从技术上看，这种境内外“对敲”“两地平衡”的运作方式，境内外双方定期轧差、对冲结算，并未发生资金跨境流动，成功的逃避了C国有关部门的监管。

2.从境内地下钱庄夹带支票

孙艾佳在红港特区有分公司，除了正常的经营资金往来，他还私下将需要转移的C国币交给境内的地下钱庄，钱庄则在境内向孙艾佳签发来自红港特区银行的外币支票。

因体积较小，孙艾佳和他的亲友、保镖多次将支票夹带出境，避免了来自边关的审查，到红港特区再行兑换。

3.招募“蓝精灵”汇集配额

在魔都举办的一次国际房展上，耿新宏看中了一所位于A国亚特兰市的公寓，花了86.7万美元将其买下。

为了成功买下该套房产，应对“个人每年5万美元跨境汇款”的政策限制，耿新宏搜集了妻子、儿子和女儿的个人身份证，开立了4个结算账户，然后将大额资金存入银行并汇出国外。

这种作法在国外被称为“蓝精灵”，在国内就叫“蚂蚁搬家”式转移财富。

C国政府已经开始对这种方式加强了监管。据多家媒体报道，C国有关部门已下发文件，要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。

4.随身夹带现金

夹带现金是最原始的资金外逃方法，但由于现金额度有限制，C国游客可以携带的现金仅为2万元，所以，一部分有钱的移民便通过人海战术或特殊通道夹带，比如水客的方式越过屏障。

据红港特区《日月报》的公开报道，C国南华省鹏城边关今年前三个月共堵截了80名试图携带大量金额出境的人员，涉案金额高达3000万C国币。

CA国报纸《NationalPost》报道称，过年一年中，渥太华与多罗市边关查获869名C国公民非法携带1500万美元现金或支票。

5.用境内账户办理境外购房抵押贷款

针对C国国内的有钱人，C资银行能够为其提供一类合法渠道，以获得海外置业所需要的外币贷款。比如，C国某基建银行推出了一款金融产品，私人银行客户能够用C国币存款和其他境内资产作为抵押，办理最高达2000万港币的贷款，用于境外购房。

6.刷卡套现

C国游客（资金外逃人的亲友）使用“金融联盟信用卡”或“借记卡”在境外刷卡“消费”，比如购买一款昂贵的手表，然后从一家可以立即返还资金的商户处退货，成功变现。

而C国游客（资金外逃人的亲友）为了直接拿到现金而非返还到卡里，他们通常需要支付5-10%的退款手续费。

有些红港特区的珠宝商店提供“回购”业务。在这里，C国游客可以在店里用“金融联盟信用卡”刷金条，然后再把金条以一定的折价卖给珠宝店。

7.利用外贸公司的经常性项目进行交易

还有一种方法就是开取超额发票，吴运喜进口商品时接受虚开发票，得以在境外获取现金。

他和供货商另签协议商定真实价格后，按虚报价格将钱合法转移到境外，供货商再通过境外账户将差价退还给吴运喜在境外的账户里。

吴运喜旗下的外贸公司需要汇钱出去的时候，就多报进口、少报出口，进口的时候报高进口商品的价格，将相应差价对应的款项留存境外；

汇钱进来就相反，多报出口、少报进口。

有些C国富豪甚至直接伪造企业出口贸易项目，利用进出口合同骗取有关部门核准的外汇结算额度，进行跨境付款。

……

福克斯商务酒店，吕奉先和乔诗羽单独会谈了十几分钟，成功说服乔诗羽牵头调查周林的信贷往来单位和周琦伟之间的利益输送路径。

作为回报，吕奉先答应每天抽一个小时，陪乔诗羽练功。

吕奉先将五行混元功法的电子文档给乔诗羽，道：“诗羽，这件事暂时不要让封斌和他的同学、好友知道。

我发给你的吕家秘传的五行混元功法，你一有时间就读，反复读，读不懂的地方打电话问我。等你找到感觉了，我再亲手教你。”

乔诗羽圈着吕奉先的脖子，道：“奉先，你这么信任我，我很开心。这件事，我不会让他知道的。”

……

吃过午餐，吕奉先驱车五十公里，将田少芬、乔诗羽、赵洁、周琴送到马里兰州HF大学，再返回哥伦特区生物谷。

哥伦特区生物谷七叶花大厦，吕奉先见到了莱希戴维斯和阿玛戈生物制药集团CDO林兹霍华德。

莱希戴维斯上前一步，挽着吕奉先的胳膊，道：“林兹先生，这位是金思维生物技术的研发工程师吕奉先先生，他也是我的心灵疗愈教练。

他正在研究如何将疗愈领域的理念融入生物产品的研发中，你们应该会有许多共同话题。”

……